Mapa rizík portfólia
Písomný dokument identifikujúci všetky hlavné riziká vášho majetku vrátane ich pravdepodobnosti a odhadovaného finančného dopadu. Slúži ako základ pre ďalšie rozhodnutia.
Služba · Riadenie rizík
Aké riziká skrýva vaše portfólio, keď sa pozriete na desať rokov dopredu?
Riadenie rizík nie je o opatrnosti – je o tom, mať plán pre každý scenár, ktorý môže nastať.
Čo konkrétne robíme v oblasti riadenia rizík
Začíname dôkladnou analýzou vášho aktuálneho majetkového profilu: mapujeme typy aktív, ich geografickú a menovú expozíciu, likviditu a korelácie medzi jednotlivými zložkami. Následne zostavujeme scenárové analýzy – čo sa stane s portfóliom pri raste úrokových sadzieb o 2 percentuálne body, pri poklese konkrétneho sektora alebo pri kursovom šoku? Na základe týchto zistení navrhujeme konkrétne nástroje: diverzifikácia do nekorelovanych tried aktív, hedgingové pozície, poistné obaly alebo prerozdelenie medzi jurisdikciami. Výstupom je písomný Plán riadenia rizík, ktorý aktualizujeme každý rok alebo pri výraznej zmene vašej situácie.
Čo od nás v tejto oblasti dostanete
Konkrétne výstupy, nie len odporúčania.
Scenárové analýzy
Tri až päť konkrétnych scenárov – od mierneho poklesu až po extrémny stres – s vyčíslením, ako by každý z nich ovplyvnil hodnotu vášho majetku v horizontoch 3, 5 a 10 rokov.
Ročný prezkúm
Riadenie rizík nie je jednorazová akcia. Každý rok sa s vami stretneme, prehodnotíme situáciu a plán aktualizujeme podľa zmien na trhoch aj vo vašom živote.
Koordinácia s vašimi poradcami
Spolupracujeme s vaším právnikom, účtovníkom a správcom investícií, aby boli odporúčania konzistentné naprieč celou vašou poradenskou sieťou.
Čo riadenie rizík negarantuje
Riadenie rizík znižuje pravdepodobnosť a dosah negatívnych udalostí, ale nemôže ich eliminovať. Trhové riziká, geopolitické udalosti a regulačné zmeny zostávajú mimo našej kontroly. Naším cieľom je zabezpečiť, aby tieto udalosti neohrozili podstatu vášho majetku – nie sľubovať, že k nim nikdy nedôjde. Klienti, ktorí hľadajú záruky konkrétneho výnosu, nie sú naša cieľová skupina.
„Myslel som si, že moje portfólio je dobre diverzifikované – až kým mi analytici Dobrý Skupina neukázali, že tri štvrte hodnoty závisia od jedného sektora. Dnes je situácia iná a spím pokojnejšie.“
Marek Hollý, Žilina
Zistite, kde sú slabé miesta vášho portfólia
Objednajte si úvodnú analýzu rizík – bezplatne a bez záväzku.