Poradenská správa
Písomný dokument na 15–25 stranách s prehľadom situácie, odporúčaniami a harmonogramom implementácie. Nie prezentácia s grafmi – reálny pracovný dokument, na ktorom môžete stavať.
Služba · Nezávislé poradenstvo
Kto skutočne radí vo váš prospech – a kto predáva produkt?
Nezávislé poradenstvo za honorár znamená, že naše odporúčania nie sú ovplyvnené províziami, obchodnými vzťahmi ani kvótnymi cieľmi distribútorov.
Ako prebieha spolupráca s naším poradcom
Spolupráca začína úvodným stretnutím, na ktorom zisťujeme vašu majetkovú situáciu, ciele a časový horizont. Následne vypracúvame Poradenskú správu – písomný dokument s analýzou súčasného stavu a konkrétnymi odporúčaniami. Správu vám prezentujeme osobne a vysvetlíme každé odporúčanie vrátane jeho limitov a alternatív. Implementáciu môžete realizovať sami, alebo nás požiadať o koordináciu s vašimi existujúcimi poradcami. Priebežná spolupráca prebieha formou ročného prezkúmu a ad hoc konzultácií, keď nastane dôležitá zmena – predaj aktíva, dedičstvo, rozvod alebo iná životná udalosť.
Čo od nás môžete očakávať
Jasné výstupy v každej fáze spolupráce.
Ročný prezkúm
Každý rok sa stretneme, prehodnotíme, čo sa zmenilo, a aktualizujeme odporúčania. Cena tohto stretnutia je súčasťou ročného poradenského honoráru.
Ad hoc konzultácie
Klienti s ročnou retainerom majú nárok na štyri ad hoc konzultácie ročne – telefonicky alebo osobne v našej kancelárii na Hviezdoslavovej ulici v Žiline.
Koordinácia poradcov
Na váš podnet vstúpime do komunikácie s vaším právnikom, správcom aktív alebo účtovníkom a zabezpečíme, aby odporúčania rôznych strán neboli v rozpore.
Najčastejšie otázky o nezávislom poradenstve
Aký je rozdiel medzi nezávislým poradcom a bankárom alebo poisťovacím agentom?
Bankár a poisťovací agent majú povinnosť ponúkať produkty vlastnej inštitúcie alebo distribučnej siete a ich príjem závisí od predajných provízií. Nezávislý poradca je odmeňovaný výlučne honorárom od klienta – neexistuje teda finančná motivácia odporučiť konkrétny produkt alebo správcu.
Aké je minimálne portfólio, pri ktorom má zmysel spolupracovať?
Naše služby sú navrhnuté pre klientov s likvidným majetkom alebo ročným príjmom nad určitou úrovňou – konkrétny prah vám radi upresníme na úvodnom bezplatnom telefonáte. Spravidla spolupracujeme s klientmi, pre ktorých je komplexnosť ich situácie – nie iba výška majetku – hlavným dôvodom vyhľadať odborníka.
Musím byť z Žiliny alebo z regiónu, aby som mohol využiť vaše služby?
Nie. Väčšina klientov je zo Žilinského kraja, ale pracujeme s klientmi z celého Slovenska. Úvodné stretnutia a ročné prezkúmy realizujeme osobne v Žiline alebo online podľa preferencie klienta.
Ako dlho trvá vypracovanie Poradenskej správy?
Štandardne tri až šesť týždňov od prvého stretnutia, v závislosti od komplexnosti situácie a rýchlosti dodania podkladov. Urgentné zadania riešime individuálne.
Prvý krok: bezplatný úvodný telefonát
Do 30 minút zistíme, či má spolupráca zmysel pre obe strany. Bez záväzku, bez prezentácie produktov.