Dlhodobí investori
Klienti s investičným horizontom 10 rokov a viac môžu výrazne profitovať z odloženého zdanenia výnosov, ktoré poistný obal poskytuje oproti klasickému investičnému účtu.
Služba · Poistné obaly
Je váš investičný majetok chránený tak, ako si zaslúži?
Poistný obal môže byť jedným z najefektívnejších nástrojov kombinácie daňovej optimalizácie a právnej ochrany aktív – ak je zvolený správne.
Ako poistné obaly fungujú v praxi
Poistný obal – najčastejšie vo forme investičného životného poistenia alebo unit-linked produktu – umožňuje držať diverzifikované investičné portfólio pod záštitou poistnej zmluvy. Výsledkom je odložená daňová povinnosť na výnosy počas doby držby, prípadná ochrana aktív pred pohľadávkami veriteľov a zjednodušený dedičský prenos mimo dedičského konania. Nie každý produkt na trhu je však vhodný pre každý profil: poplatková štruktúra, výber podkladových aktív a jurisdikcia vydávajúcej poisťovne sú kritické parametre, ktoré dôkladne overujeme pred akýmkoľvek odporúčaním.
Kedy má zmysel uvažovať o poistnom obale
Tento nástroj nie je pre každého – pozrite si, pre koho je najvhodnejší.
Ochrana pred pohľadávkami
Podnikatelia a slobodné povolania s vyšším rizikom osobnej zodpovednosti oceňujú možnosť oddeliť rodinné aktíva od podnikateľských rizík prostredníctvom správne nastaveného poistného obalu.
Medzigeneračný transfer
Určenie oprávnených osôb v poistnej zmluve umožňuje rýchly a právne jasný prenos aktív na ďalšiu generáciu bez zdĺhavého dedičského konania.
Čo v tejto oblasti nerobíme
Nepredávame poistné produkty – sme poradcovia, nie sprostredkovatelia. Nezarábame provízie od poisťovní, preto náš výber nie je ovplyvnený províznymi sadzbami. Ak po analýze dospejeme k záveru, že poistný obal nie je pre vás vhodný nástroj, povieme vám to priamo. Zároveň neponúkame offshore produkty, ktoré sú v rozpore so slovenskou daňovou legislatívou alebo reportingovou povinnosťou.
„Nevedel som, že existuje legálny spôsob, ako odložiť daň z výnosov a zároveň chrániť majetok pred prípadnými pohľadávkami. Dobrý Skupina mi to vysvetlila zrozumiteľne a pomohla vybrať produkt, ktorý skutočne sedí môjmu profilu.“
Ivana Poláčková, Martin
Zistite, či je poistný obal vhodný pre váš majetok
Dohodnite si bezplatnú konzultáciu a získajte nezávislý pohľad na svoju situáciu.